Європейські банки: підсумки 2012 року

Минулого тижня Crédit Agricole, третій за величиною французький банк, оголосив про рекордний збиток у розмірі 6470000000 євро. Це найбільший «мінус» після втрат, понесених фінансовою групою Dexia в 2011 році.

На початку лютого Crédit Agricole вже заявляв про можливі збитки, однак аналітики навіть не припускали, який дійсний розмір збитку. Для французького банку це другий поспіль негативний результат, після збитку в розмірі 1470000000 євро, отриманого у 2011 році. На відміну від попереднього року, коли результат групи в цілому залишався позитивним, в 2012 році втрати групи з урахуванням регіональних відділень складають 3,80 млрд євро. На думку Крістофа Ніждама, аналітика незалежного дослідницького бюро AlphaValue, рекордний збиток символізує провал стратегії швидкої експансії на міжнародному рівні за рахунок невиправдано великих вкладень, що дозволяє сумніватися в ефективності управління банком.

Слід зазначити, що, передбачаючи збиток 2012 року, Crédit Agricole пожертвував фінансовими показниками та провів переоцінку вартості активів, що знецінилися в порівнянні з їх початковою вартістю в першій половині 2000-х років. Це погіршило фінансовий результат на 2,6 млрд євро. Ще 706 млн євро банк втратив в результаті продажу своєї частки в грецькому банку Emporiki. «Наша присутність в цій країні [Греції] нам дорого обійшлося», — прокоментував ситуацію Генеральний директор Жан-Поль Шіфле. На його думку, переоцінка і продаж збиткових активів дозволять банку перегорнути сторінку і розпочати формування нового стратегічного плану розвитку групи, який буде представлений в кінці 2013 року. Очевидно, оптимізм Жан-Поля Шіфле розділяють і інвестори — відразу після опублікування результатів 2012 акції банку навіть трохи підросли в ціні.

Crédit Agricole не єдиний програв серед французьких банків. Société Générale зареєстрував в 4 кварталі 2012 року збиток у розмірі 476 млн євро, що суттєво зменшило його прибуток за підсумками року. BNP Paribas, всупереч песимістичним прогнозам, закінчив рік з прибутком у розмірі 6550000000 євро.

Як відзначає аналітик швейцарського банку Bordier & Cie, схожа тенденція спостерігається і в інших європейських країнах. Як правило, в останньому кварталі року банки проводять переоцінку активів, що дозволяє їм почати новий звітний період із цифр, що відображають реальний стан справ.

Крім того, оцінюючи підсумки банківської діяльності у 2012 році, слід брати до уваги національні особливості кожної країни. Зокрема, іспанські банки страждають від іпотечної кризи.

Досить імовірно, що переоцінки активів і реструктуризації діяльності виявиться недостатньо для того, щоб мінімізувати вплив економічної кризи на фінансові показники банків. Англійська Barclays — поки єдиний серед великих британських банків розкрив свої фінансові показники за 2012 рік, і німецький Commerzbank, з негативними результатами, — повідомили про прийдешні звільнення. На цей крок у 2012 році вже зважилися швейцарські банки UBS і Credit Suisse.

Надзвичайні витрати погіршили показники таких великих європейських банків, як Deutsche Bank і UBS, які були змушені у 2012 році виплатити штрафи і понести судові витрати.

Зокрема, витрати швейцарського банку UBS значно зросли в четвертому кварталі 2012 року в результаті скандалу , викликаного маніпуляціями ставкою LIBOR і що послідувала сплатою штрафу. У сумі за 2012 збиток UBS дорівнює 2,5 млрд швейцарських франків, що становить приблизно 2 млрд євро. Фінансовий результат 2012 року значно відрізняється в гірший бік від позитивного результату 2011 року, коли було отримано прибуток у розмірі 4,1 млрд швейцарських франків. Збиток 2012 спричинив за собою рішення переглянути у бік пониження суми винагороди, що виплачується менеджерам банку.

Що стосується другого великого швейцарського банку, Credit Suisse, то його результат за підсумками 2012 позитивний, хоча і на 24% менше очікуваного. На відміну від свого швейцарського колеги і конкурента UBS, Credit Suisse не відмовляється від діяльності в області інвестиційних проектів, при цьому адаптуючи свої показники до нових вимог розміру власних коштів.

Для Credit Suisse, за словами його генерального директора, 2012 рік став перехідним. Credit Suisse вдалося досягти значного прогресу в адаптації своєї діяльності до нових банківським вимогам. У 2013 році банк розраховує на позитивну динаміку в результаті заходів, вжитих у 2012 році.

Європейські лідери банківської індустрії пережили непростий рік. У 2013 вони вступають з новими стратегічними планами, очікуючи, що за спадом піде зростання.

Всегда свежие, интересные и актуальные новости политики nmnby.org, науки, техники и экономики на сайте nmnby.org