Приватні детективи на службі швейцарських банків

Швейцарські банки не проти вдатися до послуг приватних детективів, щоб розвідати про «темних» клієнтів

Швейцарські банки все частіше наймають приватних детективів для отримання даних про підозрілих клієнтів та виявлення пов’язаних ризиків. Журнал La Banque suisse опублікував інтерв’ю з амброзією Кері, власником лондонського детективного агентства Alaco, в якому новоявлений Шерлок Холмс розповів про свій досвід спілкування зі швейцарськими банками.

Амброз Кері розгорнув перед присутніми в конференц-залі його лондонського детективного агентства сувій пожовклим паперу. «Це, ймовірно, саме докладний опис генеалогічного древа королівської династії Саудівської Аравії», — пояснив приватний детектив. Якщо хтось із клієнтів запитає його про якийсь Халед Абдуллі, Шерлок Холмс наших днів відшукає його в генеалогічних сплетеннях свитка і запитає: «Я припускаю, що ви маєте на увазі першого сина короля, а не про того Халеда Абдуллу, який належить до династичної гілки Абдул Рахмана? »Про лондонському детективі і його зв’язки з швейцарськими банками, а також про інші фахівцях галузі опублікував репортаж журнал« La Banque suisse ».

Мимоволі на пам’ять приходять кадри з фільму «Як вкрасти мільйон», де блищали неповторні Одрі Хепберн і Пітер О’Тулл. У криміналіста Саймона Дермота, втіленого на екрані британським актором Пітером О’Туллом, лежали в кишені три престижні дипломи — з криміналістики, мистецтвознавства та хімії. Амброз Кері, на відміну від знаменитого кіногероя, не має вузької спеціалізації — він відомий в лондонських колах приватний детектив, що спеціалізується на питаннях відмивання грошей і корупції. Послуги його агентства Алака користуються в наші дні особливим попитом. Звертаються до нього і швейцарські банки.

Втім, зараз всюди в світі цей сектор набирає обертів. Наприклад, тільки в Цюріху ви відшукаєте близько 150 фахівців у цій галузі — за останні п’ять років ця цифра збільшилася в три рази. Лідерами галузі все ж залишаються великі аудиторські фірми, такі як Делойт, КПМГ, ПрайсуотерхаусКуперс і Ернст енд Янг. Маленькі фірми також затребувані, як, наприклад, агентство колишнього цюріхського районного судді Петера Косандей, який заснував свою справу в місті на Ліммат в 2005 році. «Років тринадцять тому нічого подібного в Цюріху не можна було відшукати, а тепер від клієнтів немає відбою», — розповів він журналу La Banque suisse.

А дякувати за наплив клієнтів приватні детективи повинні Вашингтон. Протягом останніх років американська влада все більш суворо переслідують правопорушників, яких звинувачують у корупції, відмиванні незаконних коштів, порушенні санкцій і картельних угодах. У 2009 році швейцарському банку Credit Suisse довелося виплатити 500 мільйонів доларів штрафу за торгові операції з Іраном і, отже, порушення санкцій США. Банк UBS зі свого боку віддав американцям 780 000 000 доларів, щоб покласти край тяганині з приводу допомоги, наданої в минулому його співробітниками американським неплатникам податків. Мода на судове переслідування злісних неплатників фіску перетнула Атлантику і незабаром, згідно з проектом ОЕСР (Організації економічного співробітництва та розвитку), податкові правопорушення будуть розцінюватися, як діяння, що передують відмиванню незаконних засобів.

«Працювати стає все складніше, — прокоментував ситуацію співробітник відділу судових розслідувань компанії Делойт Дейвід Фідан. — Сполучені Штати бажають, щоб їх правила виконував весь світ, і це в умовах здорової конкуренції ». Дейвід Фрідман недавно поповнив команду Делойт, він надаватиме консультації банкам, особливо в тому, що стосується реалізації положень нового американського закону Fatca. На його думку, податкові сварки з США — приклад нової реальності міждержавних відносин: «Навіть в тому випадку, коли ми радимо американським клієнтам покинути Швейцарію, треба без кінця стежити за тим, щоб і при цьому не порушувалося американське законодавство».

Щоб захиститися від можливих казусів, швейцарські банки зводять навколо себе справжні кріпосні стіни у вигляді департаментів комплаєнс, на які покладено функції ретельно відстежувати найменші зміни в області національного та міжнародного законодавства, особливо — санкції США. У найбільш делікатних ситуаціях банки наймають зовнішніх консультантів, що може виявитися особливо ефективно в разі виникнення корупції всередині самого підприємства.

Але повернемося до історії Амброза Кері. Нещодавно йому подзвонили з юридичного відділу одного швейцарського банку та поінформували про те, що громадянин Саудівської Аравії хоче інвестувати кошти, проте за чутками він був одним із спонсорів ісламського тероризму. «В такому випадку, швейцарському банку нічого в це втручатися», — відрізав британський детектив у відповідь.

У його компанії працюють фахівці з різних країн світу: польська журналістка, що спеціалізується на розслідуваннях, адвокат з Йорданії, грецький економіст. У згаданому вище випадку розслідування виконав йорданець. Провів переговори по телефону, дав завдання агентам в Ер-Ріяді і Мецці, зібрав архів даних. Слідів терористичної діяльності не виявив, зате контактна особа в Мецці повідомило інші цікаві новини: згаданий громадянин Саудівської Аравії явно мав тісні зв’язки з членами королівської родини, тобто мова йшла про політично значущих осіб. Амброз Кері вирішив попередити швейцарський банк про делікатність даного випадку. А керівництво хай сама вирішує, як вчинити. «Ми лише надаємо фінансовим установам необхідну інформацію, яка допоможе їм ухвалити рішення». Що ж — рішення про те, чи повідомляти владі про підозрілих діях тих чи інших клієнтів, залишається за банками, приватний детектив не зобов’язаний видавати компетентним органам інформацію про підозрюваних.

Амброз Кері акуратно згорнув список генеалогічного древа саудівської королівської родини. З його професією у нього завжди будуть замовлення, каже він з посмішкою: «Адже в Анголі або в Саудівській Аравії завжди знаходяться люди, яких мені слід подякувати, бо завдяки їм робота в мене є».

Цікаво, що за даними деяких інтернет-джерел Амброз Джонатан Кері, творець і директор британської фірми приватних розслідувань та охоронних послуг, є незаконним сином Дейвіда Дугласа, 12-го маркіза Куїнсберрі. Його зведена сестра Керолайн Кері вийшла заміж за Салема бен Ладена (нині покійного) який був у свій час главою клану бен Ладен. Ось так перетинаються долі людей. Ну, а банкам, за умови користування послугами приватних детективів або без них, залишається зберігати витримку, стійкість і здравость суджень, адже інакше не домогтися їх основної мети — отримання приголомшливих фінансових результатів.